AleksandarNakic Quốc gia của chúng tôi đang phải đối mặt với thời điểm chưa từng có và các cố vấn tài chính đang phải đối mặt với những biến động khi khách hàng của họ cần họ nhất. Hơn 40 triệu người đã nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp kể từ đầu tháng 3, trong khi triển vọng kinh tế vẫn còn ảm đạm. Cục Dự trữ Liên bang Atlanta dự báo rằng tổng sản phẩm quốc nội của quốc gia trong quý II sẽ giảm gần 53%. Đồng thời, gần 2 triệu người Mỹ đã được chẩn đoán mắc bệnh coronavirus. Thông qua đó, các cố vấn đã thực hiện các biện pháp quyết liệt để giữ hoạt động kinh doanh của họ, để họ có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một số thước đo về sự chắc chắn và ổn định trong những thời điểm đáng sợ khác. Dưới đây là cách ba cố vấn tài chính đã làm mới cam kết của họ với khách hàng của họ. "Cứu cánh" từ chính phủ liên bang nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của Francis Financial ở New York, đã nộp đơn xin vay Chương trình bảo vệ tiền lương vào tháng 4. -chào mừng phụ nữ. "Doanh thu của chúng tôi đã giảm 40% so với năm trước", Francis nói và nói thêm rằng tổ chức của Buổi dạ tiệc gây quỹ hàng năm phải được chuyển sang trực tuyến và, "một số thành viên hội đồng quản trị cần phải rời bỏ vì lý do tài chính." Trong khi tiền đang cạn kiệt, "nhu cầu về các dịch vụ của chúng tôi chưa bao giờ lớn hơn", Francis nói. “Chúng tôi đang đón nhận những lời kêu gọi từ những phụ nữ gặp khó khăn về tài chính.” Stacy Francis Nguồn: Stacy FrancisShe gọi khoản vay có thể tha thứ của chính phủ là “một cứu cánh”. Cô nói: “Điều này cho phép cô giữ chân nhân viên của mình và tiếp tục phục vụ những phụ nữ cần giúp đỡ về tài chính của họ.” Cô nói: “Chúng tôi sẽ vượt qua cả năm nay. Francis cho biết công ty của cô cũng đang phục vụ khách hàng theo cách khác nhau trong bối cảnh đại dịch. đã xác định được những khách hàng bị cách ly và đơn độc và những người dễ bị tổn thương nhất, và tiếp cận họ một cách thường xuyên hơn nhiều, "Francis nói. Công ty cũng tổ chức hội thảo trên web hàng tuần vào 8 giờ sáng thứ Hai, nơi các điều kiện thị trường được giải thích cho khách hàng. Hy vọng là để dập tắt nỗi sợ hãi trong tất cả những bất ổn chóng mặt này. Một trọng tâm mới về sức khỏe thời gian thảo luận về sức khỏe của khách hàng của mình. Các cuộc trò chuyện nảy ra từ khả năng chấp nhận rủi ro với bệnh tiểu đường, thời gian đến bệnh tim. Cumbie hỏi khách hàng của mình về lịch sử gia đình của họ và tình hình hiện tại của họ. "Chúng tôi đang hỏi," Bạn ngủ thế nào? Bạn ngủ được bao nhiêu giờ? "", Anh nói. “Đó là quản lý rủi ro.” Phóng to IconArrows chỉ ra bên ngoàiThực tiễn đó đã được chứng minh là hữu ích trong môi trường hiện tại, với những khách hàng háo hức muốn biết thông tin về cuộc khủng hoảng sức khỏe cộng đồng sẽ tác động đến họ như thế nào. coronavirus và một loại vắc xin. Ông cho khách hàng những lời khuyên về việc đeo khẩu trang và cách xa xã hội. "Mọi người đang chú ý đến sức khỏe của họ, và do đó kéo dài tuổi thọ là điều liên quan đến tất cả những việc cơ học hơn mà chúng tôi làm", Cumbie nói. Ông cho biết đại dịch cũng đã tạo ra “cơ hội để kiểm tra mức độ chấp nhận rủi ro trong thế giới thực.” Mặc dù Cumbie cố gắng hiểu được mức độ lo lắng mà khách hàng có thể xử lý thông qua các đánh giá, nhiều người vẫn cảm thấy lo lắng khi khoản đầu tư của họ chuyển sang màu đỏ. Guy Cumbie Nguồn: Guy Cumbie "Nếu chúng tôi đã đánh giá quá cao khả năng chịu đựng rủi ro về mặt tâm lý-tình cảm của họ, thì chúng tôi lưu ý cẩn thận về điều đó và thực hiện điều chỉnh danh mục đầu tư", Cumbie nói. Thông thường, ông nói, điều đó có nghĩa là cắt giảm cổ phần. Hầu hết giao tiếp với khách hàng đã chuyển sang điện thoại hoặc email, nhưng thực tế của ông đã nhận thấy xu hướng đó từ rất lâu trước khi cuộc khủng hoảng sức khỏe cộng đồng xảy ra. Cumbie nói: “Không phải chúng tôi không thực hiện các cuộc gặp gỡ trực tiếp với khách hàng, nhưng chúng gần như không thường xuyên như trước đây. "Mọi người đã quen với sự tiện lợi của email, thực hiện công việc khi họ muốn." Theo dõi từ xaRichard Busillo Nguồn: Richard BusilloRichard J. Busillo, CFP và Giám đốc điều hành của RTD Financial Advisors, mong muốn được quay lại văn phòng. " những điều khó khăn hơn trong tất cả những điều này là sự cô lập, "Busillo nói. "Chúng tôi là một tổ chức khá thân thiết. Chỉ cách xa nhau đã là điều chúng tôi phải thích nghi." Nhóm gắn bó thân thiết đang làm việc tại nhà, chuẩn bị cho các cuộc gặp gỡ khách hàng với nhau qua trò chuyện video và cuộc gọi. Các cố vấn hầu như đã gặp gỡ khách hàng mỗi tháng một lần, trái ngược với một vài lần một năm trước đại dịch. Busillo cho biết: “Điều này cho chúng tôi cơ hội kiểm tra xem họ đang cảm thấy như thế nào với tất cả những gì đang diễn ra. Công ty cũng gửi cho khách hàng email về việc luật pháp gần đây, chẳng hạn như Đạo luật CARES, có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính của họ như thế nào. Thông tin thêm từ FA PlaybookCác cố vấn tài chính phải đối mặt với những thách thức mớiOp-Ed: Đây là một kế hoạch trò chơi để giúp tạo ra sự an toàn khi nghỉ hưu Cố vấn của bạn đã vay một khoản vay PPP. Điều đó có ý nghĩa gì đối với bạn Mặc dù quá trình chuyển đổi sang các cuộc họp ảo diễn ra suôn sẻ, nhưng Busillo bỏ lỡ mối liên hệ cá nhân khi gặp trực tiếp khách hàng - cách mà công ty của ông đã tương tác với các nhà đầu tư trong gần 40 năm. "Chúng tôi đã thấy gia đình của họ lớn lên, con cháu, gặp gỡ thân chủ cũng giống như một cuộc hội ngộ ”, ông nói. "Chúng tôi không muốn bỏ đi phần đó."
vào xem màn hình nghe bạn
đi đến bàn phím tại đây nhé
vào thời sự